El Partido Justicialista de Luján compartió “la preocupación que miles de vecinos y vecinas atravesamos hoy por la situación de endeudamiento, que no es una cuestión individual sino consecuencia directa de un modelo económico que ajusta sobre nuestro bolsillo”.

En un comunicado, informó que “según el Centro de Economía Política Argentina (CEPA), en base a datos del BCRA y la Central de Deudores (CENDEU), la mora de las familias con bancos llegó a 12,8% en junio de 2026, la 19ª suba mensual consecutiva”.

“En octubre de 2024 era del 2,5%: se multiplicó por más de 5 en apenas 19 meses, el nivel más alto desde la crisis de 2001. Fuera de los bancos el cuadro es aún peor: la mora en billeteras virtuales y financieras no bancarias saltó de 7,3% a 30,1% en junio de 2026, superando el pico de la pandemia (27,1%)”, precisó.

“Considerando bancos y billeteras en conjunto, la irregularidad total de las familias ronda el 15,5%. Ya son 5,91 millones las personas morosas, 2,60 millones más que en febrero de 2024”, detalló.

“No es ‘irresponsabilidad’: según el BCRA, el servicio de esa deuda representa el 24,1% de la masa salarial, con cerca del 80% explicado por préstamos personales y tarjetas usadas para llegar a fin de mes. El golpe es más duro entre los jóvenes: los menores de 34 años explican casi 4 de cada 10 deudores morosos del país, y entre los 18 y 24 años la mora supera el 32%, la más alta de toda la población”, amplió.

“Todo esto ocurre mientras el salario real cae 8,7% desde el inicio del Gobierno de Milei —18,7% si se corrige la medición del INDEC— y mientras el propio Gobierno, por boca de Caputo y Milei, sostiene que la morosidad es «un problema entre privados» y no habrá regulación ni asistencia estatal, ni siquiera frente a billeteras virtuales que cobran tasas de interés que superan el 400% anual”, advirtió el PJ Luján.

“Los frentes que asfixian a las familias son cuatro: las billeteras virtuales, con créditos ‘con un clic’ y tasas que multiplican lo prestado; los bancos, con tasas variables y tarjetas que se vuelven trampa ante la falta de ingresos; las financieras de crédito rápido, que ofrecen «cuotas bajas» que esconden un Costo Financiero Total asfixiante; y los préstamos informales, sin regulación, con métodos de cobro que ponen en riesgo la integridad de las familias”, señaló.

“Cuando un banco deja de prestarle a una familia morosa, esa familia no deja de necesitar crédito: pasa a un circuito con un Costo Financiero Total de hasta 1.375% anual, muy por encima del 180% de la banca tradicional. Pedir un crédito nuevo para pagar uno viejo no es irresponsabilidad: es la respuesta lógica de una familia ante un ingreso que no alcanza. Con un Estado que regule el crédito y defienda el salario, ese círculo se corta. Reclamamos por mayor regulación del crédito digital y las billeteras virtuales”, concluyó.

Utilizó como fuentes al Centro de Economía Política Argentina (CEPA), Informe «Endeudamiento y mora en familias» (agosto 2026); Banco Central de la República Argentina (BCRA) — Informe sobre Bancos; Central de Deudores (CENDEU).